Documenter l'argent sortant du Royaume-Uni

Je voyagerai bientôt au Pakistan du Royaume-Uni.

Je voudrais emporter 8 000 £ avec moi, selon les règles, tout ce qui est inférieur à 10 000 euros n'a pas besoin d'être déclaré.

Comment puis-je conserver des documents autres que le retrait bancaire de prendre cet argent avec moi pendant mes vacances? Je suis un ressortissant pakistanais et je serai bientôt britannique aussi dans les années à venir, si cela est pertinent. Dans le passé, j'ai pris de l'argent, mais je n'ai aucune preuve de prendre de l'argent à PK autre qu'un retrait bancaire.

Bien sûr, l'argent est légal provenant de mon salaire, mais quels sont les résultats si je le déclare (je ne sais pas comment cependant)

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Pourquoi je veux voyager avec de l'argent et l'envoyer par le biais de banques, etc.?

Parce que je pourrais avoir besoin du même argent au Royaume-Uni, donc je ne veux pas convertir la monnaie deux fois ou même une fois pour éviter les taux bas que je vais parfois obtenir des banques ici avec des frais supplémentaires.

De plus, j'obtiens de bons taux de conversion sur le marché local, puis j'envoie en ligne ou via des banques.

Au taux de change d'aujourd'hui, c'est un peu moins de 10 000 €, mais qui sait quel sera le taux de change la semaine prochaine? Vous devrez peut-être le déclarer.

Je peux vous dire ce qui peut arriver si vous devez le déclarer mais ne le faites pas . Dans la zone des départs de l'aéroport, vous croiserez l'un des chiens renifleurs de devises du Royaume-Uni et il vous alertera. Parce que vous ne l'avez pas déclaré, si elle dépasse la limite, la devise peut être saisie et vous devrez passer par un processus plutôt ennuyeux pour tenter de la récupérer. Mais vous pourriez également être condamné à une amende de 5 000 £, ce qui représente plus de la moitié de ce que vous transportez.

Si vous ne remplissez la déclaration, vous déposez une copie de la déclaration à une boîte de dépôt à l'aéroport, et de garder une deuxième copie sur vous. Vous montrez ensuite le formulaire de déclaration si demandé. Vous pouvez remplir ce formulaire à l'aéroport, ou le remplir en ligne et imprimer deux copies avant de voyager.

Il peut également vous être utile de conserver des documents sur la source des fonds, tels que les fiches de salaire et les relevés bancaires, en cas de doute. Si les agents des douanes ont des raisons de croire que la monnaie est liée à une activité criminelle, ils peuvent quand même la saisir.

Que se passe-t-il si vous transportez plus de 10000 EUR et remplissez le formulaire comme il se doit, qu'il sera traité et archivé par les autorités et pourrait déclencher une enquête sur l'origine des fonds (au Royaume-Uni, je crois que HM Revenue & Les douanes et l'Agence nationale de lutte contre le crime sont en charge, d'autres pays ont des agences similaires). Si vous avez obtenu les fonds légalement et pouvez documenter cela (par exemple avec des fiches de paie et des relevés bancaires montrant que vous avez économisé de l'argent sur plusieurs mois / années), cela ne devrait pas être un problème. Dans de nombreux cas, rien ne se passera du tout et vous n'aurez même pas à le montrer (et je soupçonne que pour un seul transfert juste au-dessus de la limite, c'est le résultat le plus probable).

Notez que la même chose pourrait se produire si vous effectuez un dépôt important (ou une série de dépôts moyens à grands) dans une banque, etc. L'idée derrière ces règles est de lutter contre le blanchiment d'argent. Les personnes qui ont obtenu de grosses sommes d'argent grâce à des activités criminelles ou qui n'ont pas payé leurs impôts comme il se doit voudront en quelque sorte remettre l'argent dans le circuit financier ordinaire pour l'utiliser et c'est une bonne occasion de les attraper. Les restrictions sur les transferts en espèces (ou, dans certains pays, les transactions en espèces) sont conçues pour rendre plus difficile de le faire légalement.

Mais tant que vous pouvez montrer d'où vient l'argent, il n'y a rien d'illégal à transférer de grandes quantités d'argent à l'intérieur et à l'extérieur du pays (que ce soit par virement bancaire ou en espèces) et sans implications fiscales supplémentaires ou quoi que ce soit.

Virement bancaire. Transporter de grandes quantités d'argent à la main n'importe où, en particulier au-delà des frontières internationales, est tout à fait idiot à moins que vous ne fassiez quelque chose d'illégal avec des documents qui entraîneraient rapidement une capture. Mais la documentation est exactement ce que vous voulez ici. Faites donc un virement bancaire, payez les frais (très raisonnables!) Et ayez une belle documentation du virement sur vos relevés bancaires des deux côtés.